Кредитные мошенники

9 августа 2011

Украинский рынок кредитования молод и прибылен, в связи с этим и привлекателен для различных афер с финансами.От этого получают ущерб не только обычные граждане, но и банки и их партнёры, ущербкоторых бывает очень даже крупным.

У мошенников есть давно проработанные механизмы, которые уже проверены и не имеют осечек.

Представим три из этих схем:

1. Есть такие фирмы-однодневки, созданные специально для мошенничества. Например, вы как доверчивый человек согласно липовому договору, который фактически не имеет юридической силы, отдаёте фирме более 10000 долларов и не получаете ипотечного кредита. В этой афере всё продуманно и не вы не первый, и не последний. Фирма-однодневка собирает деньги с людей, таких же бедолаг как вы и закрывается, регистрируется под другим названием и всё происходит точно так же причем нередко их офис, располагается на том же самом месте.

2. Второй способ мошенничества выглядит так: вы берёте кредит на покупку жилья и затем выясняется, что к процентам, указанным в объявлении надо ещё доплачивать скрытые проценты, в виде различных комиссий. И в итоге платить не 20, а 30, в некоторых случаях и больше % годовых.

3.Так же существуют фирмы, которые предлагают заплатить в качестве взноса для того, чтобы вступить в «клуб избранных» сумму денег от 1000 до 2000 долларов. При этом главным условием для получения кредита нальготных условиях, может стать привод в данную фирму ещё пары клиентов. В связи с этим можно сделать вывод о столкновении с пирамидой, которая создана для обмана наибольшего количества людей.

По существующим данным, за последний год очень возросло количество задолженностей по ипотечным кредитам. Соответственно участились и судебные процессы. Одни эксперты придерживаются мнения, что такой поворот событий вполне нормальный — растут объемы ипотечного кредитования, в следствии, растут объемы просроченных платежей. Другие считают эту проблему ипотечным мошенничеством, которое порождается несовершенством системы законодательства в этой области.

Из-за высокой конкуренции банки все чащестараются быть к клиентам все внимательней.

По статистике, всё чаще мошенничество происходит с поддержкой брокеров, а так же сотрудников банка, которые имеют доступ к кредитному делу и те, которые могут внести в него изменения.

Заемщик также может предоставить недостоверные факты на анкетировании или же войти в сговор с представителем кредитной организации, которые влияют на решение о максимальной сумме кредита.

Очередной плюс для злоумышленников проявляется вот в чём: принятая в этом году поправка в Жилищный кодекс, котораяи сключает возможность признания детей “бывшими членами семьи собственника”. Теперь заемщик, купив квартиру, может прописать жену и ребёнка(детей), и после этого фиктивно развестись и впоследствии объявить свою неплатежеспособность. В таком случае банк не имеет права забрать квартиру в качестве залога, есть ещё некоторые варианты, но они случаются крайне редко.

Законодательству действительно далеко до совершенства, будем, надеяться что в будущем эта проблема будет решена, а пока будьте осторожны и берите кредиты только в тех банках, в которых уверены!

Кредитные мошенники

Похожие статьи:

Комментарии